[发明专利]一种企业年金账户管理系统中实现灵活账户结构的方法

摘要

本发明提供一种企业年金账户管理系统中实现灵活账户结构的方法，该方法通过账户结构的灵活定义、配置并根据灵活账户进行年金业务处理，使企业年金基金管理机构实现不同账户结构的企业年金及其他养老金业务运营需求，通过该发明，年金运营机构可以针对每一家参加年金的企业灵活设置年金计划账户结构，并根据灵活配置实现缴费、支付、划转、投资等年金业务运作，同时可以向内部管理层、外部年金运营机构、监管机构及企业客户出具相应账户结构的报表，大大提高了国内年金运作机构的服务能力和服务质量，增强了年金应用系统的适用性，降低了系统开发和维护成本，通过更大程度的满足企业需求从而提高了企业参加年金的积极性，推动国家企业年金的发展和普及。

主权项

一种企业年金账户管理系统中实现灵活账户结构的方法，其特征是通过在企业计划层灵活建立账户、设定属性和规则，并在年金各种业务处理时解析使用账户结构和相应规则，具体步骤包括：软件中预置账户类别参数：公共账户、企子账户、个子账户三中类别的编号、名称；在企业年金计划层设定明细账户，包括账户编码、账户名称、账户类别、是否投资、投资选择权包括企业或个人、归属性质、已归属资产目的账户、未归属资产目的账户、税优性质或账户属性；对企业计划在已设定账户结构基础上维护缴费规则，包括每个明细账户的缴费公式、公式计算条件；对企业计划在已设定账户结构基础上维护投资规则，包括每个明细账户的可以投资的投资组合及投资比例；对企业计划在已设定账户结构基础上维护归属规则，包括每个明细账户每一类归属原因对应的归属公式及公式计算条件；在缴费业务处理时，根据各企业计划设定账户结构及缴费规则，完成规则缴费、直接缴费、缴费到帐的业务处理，并生成对应账户结构的缴费通知单、缴费收款指令；在投资业务处理时， 根据各企业计划设定账户结构及投资规则，系统自动完成每个账户相应的申购赎回业务处理；在归属业务处理时，根据各企业计划设定账户结构及归属规则，系统自动完成每个账户相应的归属业务处理。